Rólunk

Mi az a trust?

A trust egy jogi megállapodás, amely lehetővé teszi, hogy a pénzedet és minden egyéb tulajdonodat, ("vagyontárgyaidat") halálod esetén egy vagy több személyre a ("kedvezményezettekre") hagyd. A trustot családtagok, barátok vagy ügyvéd ("vagyonkezelők") kezelhetik. Minden tulajdonod, együtt alkotja az "örökséged". Az életbiztosítás is egy tulajdon, és ugyanúgy bekerülhet a trust-ba mint bármi más vagyonod.

Miért fontos az életbiztosítást trust-ba helyezni?

Az életbiztosítás trust-ba helyezése egy módja annak, hogy megvédje a biztosítási összeget, amit szeretteid kapnának, váratlan halálod esetén. A trust elkülönítheti az életbiztosítási kötvényt a többi vagyonodtól, ezáltal megvédve a kifizetést az örökösödési adótól.

Az életbiztosítás trust-ba helyezésének fő előnyei:

• Irányítás: Te határozod meg, hogy ki kapja a kifizetést, és hogyan kezelje azt.
• Gyorsaság: Gyorsabb kifizetés a kedvezményezetteknek, mivel a hagyatéki eljárásból adódó késedelmek minimálisra csökkennek.
• Adóhatékonyság: Potenciálisan csökkenti az örökösödési adóterhet azáltal, hogy a kötvényt kívül tartja az örökségén.

Az életbiztosítás trust-ba helyezésével biztosíthatod, hogy a te akaratod teljesüljön, és szeretteid gyorsabban és hatékonyabban részesüljenek a kötvény előnyeiből.

Szakértő tanácsadóként segítünk eligazodni az életbiztosítási trust létrehozásának folyamatában, és biztosítjuk, hogy igényeidnek megfelelő legyen.

A trustokat a Financial Conduct Authority nem szabályozza.

Az életem egy nagy kaland, ami most, hogy nemrégiben megházasodtam, vált igazán teljessé.

Pályafutásomat szakácsként kezdtem, de miután megszületett a kislányom, a családommal töltött időt előtérbe helyezve, az építőiparban helyezkedtem el minőségellenőrként. Ez a munka egy egészségesebb egyensúlyt tett lehetővé számomra a munka és a magánélet között, mindeközben pedig értékes készségekre és tapasztalatokra tettem szert. Édesanyám elhivatottsága a biztosítási szakmában, és az, hogy milyen elszántan segít másoknak, engem is erre a pályára terelt. Elkezdtem tőle tanulni, és ami először csak egyszerű kíváncsiság volt, hamarosan igazi szenvedéllyé vált. Édesanyámmal, Zitával és a nővéremmel, Nikivel együtt nagy izgalommal kezdjük ezt az új fejezetet, családi vállalkozásként. Megtiszteltetés számomra, hogy ennek a klassz csapatnak a tagja lehetek, és hozzájárulhatok ahhoz, hogy ügyfeleim és családjaik biztonságban tudhassák a jövőjüket.

Három gyönyörű gyermek büszke édesapja vagyok. A családom és az ő biztonságuk mindennél fontosabb számomra. Szeretjük aktívan eltölteni a szabadidőnket, sokat kirándulunk Anglián belül vagy ha van rá lehetőség, külföldre is szívesen elutazunk. Hétvégén gyakran kirándulunk, ahova Toby, az irodánk “CBO”-ja is általában velünk tart! Amikor épp nem a gyerekeimmel vagy a feleségemmel vagyok, igyekszem időt szánni az egyik legnagyobb szenvedélyemre a horgászatra. Bevallom, szép időben szívesebben horgászom – számomra a napsütés elengedhetetlen! Hiszem, hogy a pozitív légkör, a jó hangulat nagyon fontos- bárhol is legyek. A mosoly egy egyszerű, mégis erőteljes ajándék ami csodákra képes, és nagyon jó érzés, amikor a kedvességemmel pozitív hatást gyakorolhatok mások életére.

A világ folyamatos változása számomra egy izgalmas lehetőség, hogy fejlődjek, mind emberként, mind szakmailag.

2017-ben kezdtem a pályafutásomat biztosítási tanácsadóként. Ez számomra nem csak egy munka, hanem hivatás. Célom, hogy hozzájáruljak ügyfeleim nyugalmához és biztonságához. Változatos szakmai utat jártam be, mely során rengeteg hasznos tudásra és tapasztalatra tettem szert. A szépségiparban szerzett tapasztalatok mellett 2009-ben szociálpedagógusként diplomáztam. A főiskolai évek alatt elmélyítettem tudásomat az emberi viselkedés és szükségletek terén, és ezáltal még inkább elköteleztem magam mások segítése irányában. A médiában töltött éveim alatt értékes tapasztalatokat szereztem értékesítési és marketing területen. Megtanultam hatékonyan kommunikálni és megérteni az ügyfelek igényeit. Az emberek segítésének őszinte vágya volt a közös pont minden eddigi munkám során, így végül a biztosítási szakmában találtam meg a helyem. Büszke vagyok a szakmai fejlődésemre, amelyet az évek során elértem. Lelkiismeretes és kemény munkám elismeréseként több alkalommal is elnyertem az "Év Tanácsadója" díjat. Ezek a díjak meglehetősen értékesek számomra, de a legnagyobb elismerés mégis az a több mint 1500 elégedett ügyfél, akinek segítettem és a számos sikeresen lezárt kárigény. Ezek a sikerek motiválnak, hogy továbbra is a legjobb szolgáltatást nyújtsam ügyfeleimnek.

Négygyermekes édesanyaként és három unoka büszke nagymamájaként tisztában vagyok a családi biztonság fontosságával. Magyarként élve az Egyesült Királyságban én magam is megtapasztaltam, hogy milyen fontos a megfelelő biztosítás. Nagyon büszke vagyok a családomra, és nagyon szerencsésnek érzem magam, hogy a gyermekeimmel, Nikivel és Dáviddal együtt dolgozhatok. Igazi áldás ez számomra! Szabadidőmben nagyra értékelem a családommal és Bobbie kutyánkkal (a 'Pawsitive Vibes' vezetőjével) töltött időt. Szeretünk utazni, kirándulni, új helyeket felfedezni, biciklizni a természetben vagy egyszerűen csak megpihenni egy jó könyv társaságában. Hiszek abban, hogy a folyamatos tanulás és a változások elfogadása elengedhetetlen a sikerhez. Ez a pozitív szemléletmód teszi lehetővé, hogy a legjobb megoldásokat találjam meg ügyfeleim számára, és bármilyen kihívással magabiztosan szembenézzek.

Az élet egy izgalmas utazás, tele váratlan fordulatokkal! Arra törekszem, hogy megvalósítsam az álmaimat és felfedezzem a bennünk rejlő lehetőségeket.

2018-ban pszichológia szakon diplomáztam. Kipróbáltam magam különböző területeken, mint például személyzetfejlesztésben és értékesítésben, és elmondhatom hogy rengeteget tanultam ezekből. Azonban az igazi hivatásomat akkor találtam meg amikor lakáshitel-tanácsadóként kezdtem el dolgozni. Mindig is szerettem volna segíteni másoknak, változást hozni az életükbe, és ez a hivatás ezt lehetővé teszi számomra. Ez a szakma nagyon közel áll a szívemhez, és szerencsés vagyok mert elmondhatom, hogy imádom a munkámat. 2021 eleje óta dolgozom hiteltanácsadóként, és nagy öröm számomra, hogy segíthetek ügyfeleimnek megvalósítani otthonteremtési álmaikat. Mint lakástulajdonos, magam is jól tudom, milyen izgalmas és egyben bizonytalan érzésekkel jár egy ingatlan vásárlása.

Együtt élünk a vőlegényemmel, nagyra értékeljük az együtt töltött minőségi időt, és a családunkkal eltöltött közös pillanatokat. Szeretünk együtt főzni, szívesen járunk el randizni, új éttermeket felfedezni vagy egyszerűen csak otthon, bekuckózva tölteni az estét. Szeretünk nagyokat sétálni. Szabadidőnkben szívesen utazunk új tájakra és felejthetetlen emlékeket gyűjtünk. Nagyon büszke vagyok arra, hogy a családi vállalkozásunkban együtt dolgozhatok a testvéremmel, Dáviddal és Édesanyámmal, Zitával.