Ügyfélvisszajelzések

Mi az a trust?

A trust egy jogi megállapodás, amely lehetővé teszi, hogy a pénzedet és minden egyéb tulajdonodat, ("vagyontárgyaidat") halálod esetén egy vagy több személyre a ("kedvezményezettekre") hagyd. A trustot családtagok, barátok vagy ügyvéd ("vagyonkezelők") kezelhetik. Minden tulajdonod, együtt alkotja az "örökséged". Az életbiztosítás is egy tulajdon, és ugyanúgy bekerülhet a trust-ba mint bármi más vagyonod.

Miért fontos az életbiztosítást trust-ba helyezni?

Az életbiztosítás trust-ba helyezése egy módja annak, hogy megvédje a biztosítási összeget, amit szeretteid kapnának, váratlan halálod esetén. A trust elkülönítheti az életbiztosítási kötvényt a többi vagyonodtól, ezáltal megvédve a kifizetést az örökösödési adótól.

Az életbiztosítás trust-ba helyezésének fő előnyei:

• Irányítás: Te határozod meg, hogy ki kapja a kifizetést, és hogyan kezelje azt.
• Gyorsaság: Gyorsabb kifizetés a kedvezményezetteknek, mivel a hagyatéki eljárásból adódó késedelmek minimálisra csökkennek.
• Adóhatékonyság: Potenciálisan csökkenti az örökösödési adóterhet azáltal, hogy a kötvényt kívül tartja az örökségén.

Az életbiztosítás trust-ba helyezésével biztosíthatod, hogy a te akaratod teljesüljön, és szeretteid gyorsabban és hatékonyabban részesüljenek a kötvény előnyeiből.

Szakértő tanácsadóként segítünk eligazodni az életbiztosítási trust létrehozásának folyamatában, és biztosítjuk, hogy igényeidnek megfelelő legyen.

A trustokat a Financial Conduct Authority nem szabályozza.